نظام مكافحة غسيل الأموال وعقوبته في السعودية

نظام مكافحة غسيل الأموال وعقوبته في السعودية

تبذل المملكة العربية السعودية جهودا كبيرة في مكافحة الفساد ومحاربة كافة أشكال الجرائم التي تؤدي إلى زعزعة الاستقرار والاقتصاد الوطني للدولة، ويعد غسيل الأموال من الجرائم الخطيرة التي تحرص الدولة على مكافحتها والتحذير منها وفرض العقوبات اللازمة على مرتكبيها. 

في هذا المقال نوضح توضيح ما هو غسيل الأموال، عقوبة غسيل الأموال، طرق غسيل الأموال وغيرها.

حمل تطبيق محامين بينه القانوني الآن وتواصل مع نخبة من المحامين المتخصصين و المرخصين من وزارة العدل.

ما هو غسيل الأموال؟

غسيل الأموال أو ما يعرف بتبييض الأموال عبارة عن عملية تحويل الأموال غير المشروعة والتي تكون مكتسبة بطريقة غير قانونية، إلى أموال تبدو أنها مشروعة عن طريق إدخالها في مشروع قانوني ليتم التغطية على الجريمة الأصلية وإخفاء مصدرها.

فالهدف من غسيل الأموال هو إضفاء صفة المشروعية على الأموال التي نتجت بطريقة غير مشروعة، وذلك بواسطة القيام ببعض طرق غسيل الأموال التي يقوم بها المجرمون.

كيفية غسيل الأموال:

تتم عملية غسيل الأموال على عدة مراحل وهي كالتالي:

الشروع: وهو وجود القصد لغسيل الأموال والشروع في العملية.

الإيداع أو الاستثمار: وهي مرحلة إيداع الأموال التي تحصّلت بطريقة غير مشروعة مثل الرشوة، التزوير، الغش، السرقات وغيرها من المصادر الغير قانونية، وإدخالها في النظام المالي والحسابات البنكية عن طريق شراء الأسهم، العقارات، المشاريع التجارية وغيرها من الطرق التي سيتم ذكرها فيما بعد.

التغطية: وهي مرحلة القيام بعمليات مالية وغير مالية كثيرة وعمليات نقل وتحريك للأموال حتى يتم إخفاء المصدر الأصلي لها مما يجعل عملية تتبعها عملية صعبة ومعقدة.

الدمج: هي المرحلة الأخيرة لغسيل الأموال والتي تدخل فيها الأموال في الاقتصاد الشرعي والاستثمارات القانونية.

بعض الأمثلة على غسيل الأموال:

هناك العديد من طرق غسيل الأموال والتي تجعل جريمة غسل الأموال خطيرة  ومنها ما يلي:

• القيام بشراء عقارات وتدوين قيمتها في العقد بسعر أكبر من السعر الأصلي بالاتفاق مع صاحبها حتى تتم التغطية على الأموال المدخلة بطريقة غير مشروعة.
• إنشاء محلات أو مشاريع مرخصة مثل محلات الذهب وأنشطة العقار وغيرها، ثم تسجيل إيرادات وهمية تكون بمبالغ أكبر من المبالغ والتكلفة الحقيقة.
• عمل مزادات على بعض البضائع مثل السيارات، مزادات الإبل، القطع الفنية النادرة وغيرها، وكتابة مبالغ في العقود بأكبر من قيمتها الأصلية حتى يتم التغطية على الأموال غير المشروعة وإدخالها بطريقة تبدو قانونية.
• إنشاء جمعيات خيرية مرخصة بمجلس إدارة، والاتفاق مع المجرمين على إدخال الأموال غير المشروعة لتبدو كأنها تبرعات وإيرادات للجمعية، وقد تكون الأموال المستثمرة في الجمعية هي نفسها أموال الشركة المُنشِئة للجمعية وهذه بعض السبل التي تكشف بها هذه الجريمة.
• من أكثر طرق غسيل الأموال التي يتم استغلالها هي طلب المجرم من بعض الأشخاص إجراء تحويلات بنكية لأشخاص أو جهات غير معروفة، وهذا ما يستدعي ضرورة الحذر من التحويل لجهات مجهولة.

إذا شككت بحصول عملية غسيل أموال أو طلب منك أحد الأشخاص أن تقوم بالتحويل لجهة غير معروفة، لا تتردد باستشارة محام متخصص ومرخص في منصة بينه لمساعدتك فيما تحتاجه ومعرفة التصرف الصحيح.

الإبلاغ عن غسيل الأموال:

يمكن الإبلاغ عن جرائم الفساد عن طريق خدمة البلاغات الإلكترونية التي تقدمها هيئة الرقابة ومكافحة الفساد من خلال الاتصال على رقم مكافحة غسيل الأموال 980 أو التواصل على الموقع الإلكتروني الخاص بالهيئة أو بالحضور شخصيا لدى مقر الهيئة. 

وتعمل الهيئة على تلقي البلاغ ومعالجته أو إحالته لدى الجهة المختصة.

اللجنة الدائمة لمكافحة غسل الأموال:

• مقر اللجنة الدائمة لمكافحة غسل الأموال هو مؤسسة النقد العربي السعودي، دليل مكافحة غسل الأموال وتمويل الإرهاب.
• يشارك في عضويتها 13 جهة حكومية مثل وزارة العدل ووزارة التجارة والاستثمار وهيئة الرقابة ومكافحة الفساد ورئاسة أمن الدولة وغيرها.
• تمثل اللجنة المملكة العربية السعودية في اجتماعات العمل المالي الدولية FATF المسؤولة عن إصدار المعايير والتشريعات ذات الصلة بمكافحة غسل الأموال وتمويل الإرهاب.
• الإجابات على بعض الأسئلة المتكررة التي تتعلق بمكافحة غسل الأموال وتمويل الإرهاب من هنا.

الإدارة العامة لمكافحة غسل الأموال:

هي من الإدارات التابعة لوكالة حماية المستهلك لدى وزارة التجارة والاستثمار، وهي إدارة تعمل على مكافحة استغلال الأعمال الغير مالية التي نص عليها نظام مكافحة غسل الأموال في السعودية. 

وكذلك التعاون مع الجهات الأخرى المختصة بمكافحة الفساد بأنواعه ووضع إجراءات النزاهة من خلال الرقابة على المؤسسات المالية والأعمال الغير مالية وغيرها من المهام، يمكن الاطلاع عليها من هنا.

ما هي عقوبة غسيل أموال في السعودية؟

كيفية غسي الأموال وعقوبته في المملكة

• يعاقب مجرم غسيل الأموال كما ورد في نظام مكافحة غسل الأموال في السعودية بالسجن لمدة لا تزيد 10 عن سنوات ولا تقل عن سنتين وبغرامة مالية لا تزيد عن 5 ملايين ريال أو بإحدى هاتين العقوبتين.
• كما يعاقب بالسجن لمدة لا تقل عن 3 سنوات ولا تزيد عن 15 سنة وبغرامة مالية لا تزيد عن 7 ملايين ريال أو بإحدى هاتين العقوبتين إذا اقترنت الجريمة بجرائم أخرى مثل ارتكاب جريمة غسيل أموال عن خلال منظمة أو عصابة، جريمة الاتجار بالبشر، استخدام العنف أو الأسلحة وغيرها من الحالات المنصوص عليها في النظام.
• كما يتم فرض عقوبة غسيل الأموال على الشخصية الاعتبارية (الشركات والمنشآت) بغرامة مالية لا تزيد عن 50 مليون ريال ولا تقل عن ضعف قيمة المبلغ الذي اكتسب من الجريمة.
• كما يتم مصادرة الأموال المغسولة والمتحصلات في حال الإدانة بجريمة غسيل أموال.

ينصح باستشارة محام جنائي مختص عند التعرض لأي موقف يستدعي معرفة الإجراءات أو عمل بلاغ أو الاشتباه بوجود عملية غسيل أموال وغيرها، ومحامي بينه المختصين و المرخصين من وزارة العدل جاهزين لخدمتك على مدار الساعة بكل ثقة وخصوصية.

حمل تطبيق استشارات بينه القانوني